Nosso atendimento proporciona uma experiência única de investimentos, para que você possa entender tudo sobre este mundo e sentir-se seguro diante de cada decisão financeira.
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Escritórios do BTG Pactual
Nossa nota de atendimento
Contratado do BTG Pactual no RS
Planejamento financeiro personalizado para proteger, diversificar e ampliar seu patrimônio com estratégia.
Soluções para empresas com tudo que precisa para o dia a dia do seu negócio.
Assessoria especializada em operações estruturadas de alto impacto, como IPOs, follow-ons e debêntures.
As soluções bancárias do BTG Pactual à disposição no seu dia a dia, com a proximidade e o acompanhamento da GT Capital.
Conteúdo atualizado em 25/09/2026
Embora os termos sejam frequentemente utilizados como sinônimos, assessoria patrimonial e assessoria de investimentos possuem objetivos diferentes.
A assessoria de investimentos é focada na gestão da carteira de investimentos. Seu principal papel é ajudar o investidor a definir a melhor estratégia de alocação de recursos, selecionar ativos, diversificar a carteira e buscar oportunidades alinhadas ao seu perfil de risco e aos seus objetivos financeiros.
Já a assessoria patrimonial oferece uma visão mais ampla. Além da assessoria de investimentos, ela considera todo o patrimônio do cliente para construir uma estratégia integrada de crescimento, proteção e perpetuação do patrimônio.
Na prática, uma assessoria patrimonial pode envolver temas como: Planejamento financeiro de longo prazo; Estratégias de proteção patrimonial; Soluções de crédito; Planejamento sucessório; Eficiência tributária; Diversificação nacional e internacional do patrimônio. As soluções são personalizadas de acordo com o seu momento de vida e objetivos.
Um assessor de investimentos é um profissional certificado e credenciado na CVM que ajuda o investidor a organizar objetivos, montar e acompanhar uma estratégia de investimentos alinhada aos seus objetivos, perfil de risco e horizonte de tempo. É importante destacar que o assessor de investimentos não administra diretamente os recursos do cliente. As decisões finais sobre investir ou não em determinado produto sempre pertencem ao investidor.
Ele pode ser remunerado por comissionamento dos produtos indicados ou através de um fee fixo, no qual o cliente paga uma taxa previamente acordada pelo acompanhamento patrimonial.
Antes de começar, nossa equipe apresentará uma explicação clara dos possíveis modelos de remuneração e você poderá escolher o modelo que mais se adequa ao seu patrimônio.
Na prática, o processo costuma seguir algumas etapas:
– Conhecimento do cliente: o assessor busca entender a situação financeira, os objetivos, o perfil de risco e as necessidades do investidor.
– Definição da estratégia: com base nesse diagnóstico, é proposta uma estratégia de alocação de investimentos adequada ao perfil e às metas do cliente.
– Seleção de investimentos: o assessor apresenta opções de produtos financeiros que podem compor a carteira, explicando suas características, riscos e potenciais benefícios.
– Acompanhamento contínuo: conforme o mercado e os objetivos do cliente evoluem, a estratégia pode ser revisada e ajustada ao longo do tempo.
No Brasil, a atividade de assessoria de investimentos é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), e os assessores atuam vinculados a uma instituição integrante do sistema financeiro autorizada a exercer essa atividade. Os recursos ficam custodiados na corretora ou banco, em conta no seu próprio CPF, e nenhuma ordem é executada sem a sua autorização.
Embora atuem no mercado financeiro, assessor de investimentos, gerente de banco e consultor financeiro exercem funções diferentes. Entender essas diferenças ajuda o investidor a escolher o profissional mais adequado para suas necessidades.
– O assessor de investimentos tem como foco principal os investimentos, através de um acompanhamento contínuo na construção e gestão da carteira de investimentos de cada cliente. Oferece um atendimento próximo, com olhar 360° sobre a vida do cliente: investimentos e patrimônio como um todo.
– O gerente de banco segue um perfil mais generalista e, geralmente, atende um alto volume clientes. É responsável por serviços de banking, como cartão de crédito, conta corrente, tarifas e também pode atuar com investimentos em uma única instituição.
– O consultor financeiro costuma ser procurado por quem deseja uma análise independente, organizar suas finanças e um planejamento mais abrangente.
Na prática, a diferença está no leque de produtos/serviços e no modelo de remuneração de cada profissional.
Não existe valor mínimo obrigatório, mas a assessoria costuma fazer mais diferença
quando a carteira já tem tamanho e variedade suficientes para exigir
acompanhamento próximo — normalmente a partir de R$ 100 mil reais.
O motivo é simples: quanto maior e mais diversificado o patrimônio, maior o custo de decisões mal-informadas e maior o ganho de ter alguém acompanhando de perto.
Uma conversa inicial de diagnóstico, sem compromisso, é a forma mais rápida de saber se faz sentido no seu caso — a GT Capital atende pessoas físicas e jurídicas com patrimônio acima de R$150 mil reais.
Você pode falar com a GT Capital pelo WhatsApp ou pelo formulário da página Fale Conosco. O atendimento inicial é uma conversa de diagnóstico, sem compromisso, para entender se a assessoria faz sentido para o seu momento. A partir daí, um assessor entra em contato para dar continuidade.
A GT Capital tem escritórios em Porto Alegre (RS), Caxias do Sul (RS), Florianópolis (SC) e Curitiba (PR). O atendimento pode ser presencial nessas cidades ou remoto, dependendo da preferência do cliente. Para confirmar o escritório mais próximo, veja a seção “Escritórios” no rodapé do site.
Sim. A GT Capital Assessores de Investimentos S/S Ltda é registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), na forma da Resolução CVM 178, e atua como preposto do Banco BTG Pactual S/A. O credenciamento pode ser conferido no site da ANCORD ou no site do próprio BTG Pactual, ambos linkados no rodapé do site da GT Capital.
A GT Capital atua como preposto do Banco BTG Pactual S/A, oferecendo o portfólio de soluções do banco (investimentos, banking, crédito e investment banking) conectado ao acompanhamento próximo de um assessor dedicado. Essa vinculação pode ser conferida no site da ANCORD e no site do próprio BTG Pactual.
Não. Como assessora de investimentos, a GT Capital não administra nem gere o patrimônio dos clientes diretamente — essa é uma restrição da própria regulamentação da CVM. Os recursos ficam custodiados em conta no CPF ou CNPJ do próprio investidor, e nenhuma operação é executada sem autorização prévia dele. A GT Capital atua como preposto, orientando e acompanhando as decisões, mas quem decide é sempre o cliente.
A GT Capital é uma assessoria de investimentos e patrimonial, preposta do Banco BTG Pactual, com escritórios no Rio Grande do Sul, Santa Catarina e Paraná. Ela atende pessoas físicas e jurídicas que buscam planejamento financeiro personalizado, com foco em proteger, diversificar e ampliar patrimônio com estratégia. O atendimento é próximo, com assessor dedicado acompanhando cada cliente ao longo do tempo.
A GT Capital está entre os Top 20 escritórios do BTG Pactual no país, tem mais de R$ 2 bilhões sob assessoria e é reconhecida como o maior escritório contratado do BTG Pactual no Rio Grande do Sul, com nota de atendimento de 96 no NPS.
