Nosso atendimento proporciona uma experiência única de investimentos, para que você possa entender tudo sobre este mundo e sentir-se seguro diante de cada decisão financeira.
Sob nossa assessoria
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Nossa nota de atendimento
Contratado do BTG Pactual no RS
Planejamento financeiro personalizado para proteger, diversificar e ampliar seu patrimônio com estratégia.
Soluções para empresas com tudo que precisa para o dia a dia do seu negócio.
Assessoria especializada em operações estruturadas de alto impacto, como IPOs, follow-ons e debêntures.
As soluções bancárias do BTG Pactual à disposição no seu dia a dia, com a proximidade e o acompanhamento da GT Capital.
Embora os termos sejam frequentemente utilizados como sinônimos, assessoria patrimonial e assessoria de investimentos possuem objetivos diferentes.
A assessoria de investimentos é focada na gestão da carteira de investimentos. Seu principal papel é ajudar o investidor a definir a melhor estratégia de alocação de recursos, selecionar ativos, diversificar a carteira e buscar oportunidades alinhadas ao seu perfil de risco e aos seus objetivos financeiros.
Já a assessoria patrimonial oferece uma visão mais ampla. Além da assessoria de investimentos, ela considera todo o patrimônio do cliente para construir uma estratégia integrada de crescimento, proteção e perpetuação do patrimônio.
Na prática, uma assessoria patrimonial pode envolver temas como: Planejamento financeiro de longo prazo; Estratégias de proteção patrimonial; Soluções de crédito; Planejamento sucessório; Eficiência tributária; Diversificação nacional e internacional do patrimônio. As soluções são personalizadas de acordo com o seu momento de vida e objetivos.
Um assessor de investimentos é um profissional certificado e credenciado na CVM que ajuda o
investidor a organizar objetivos, montar e acompanhar uma estratégia de investimentos alinhada aos seus objetivos, perfil de risco e horizonte de tempo. É importante destacar que o assessor de investimentos não administra diretamente os recursos do cliente. As decisões finais sobre investir ou não em determinado produto sempre pertencem ao investidor.
Ele pode ser remunerado por comissionamento dos produtos indicados ou através de um fee fixo, no qual o cliente paga uma taxa previamente acordada pelo acompanhamento patrimonial.
Antes de começar, nossa equipe apresentará uma explicação clara da política de remuneração e você poderá escolher o modelo que mais se adequa ao seu patrimônio.
Na prática, o processo costuma seguir algumas etapas:
– Conhecimento do cliente: o assessor busca entender a situação financeira, os objetivos, o perfil de risco e as necessidades do investidor.
– Definição da estratégia: com base nesse diagnóstico, é proposta uma estratégia de alocação de investimentos adequada ao perfil e às metas do cliente.
– Seleção de investimentos: o assessor apresenta opções de produtos financeiros que podem compor a carteira, explicando suas características, riscos e potenciais benefícios.
– Acompanhamento contínuo: conforme o mercado e os objetivos do cliente evoluem, a estratégia pode ser revisada e ajustada ao longo do tempo.
No Brasil, a atividade de assessoria de investimentos é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), e os assessores atuam vinculados a uma instituição integrante do sistema financeiro autorizada a exercer essa atividade. Os recursos ficam custodiados
na corretora ou banco, em conta no seu próprio CPF, e nenhuma ordem é executada sem a sua autorização.
Embora atuem no mercado financeiro, assessor de investimentos, gerente de banco e consultor financeiro exercem funções diferentes. Entender essas diferenças ajuda o investidor a escolher o profissional mais adequado para suas necessidades.
– O assessor de investimentos é indicado para quem busca acompanhamento contínuo e apoio na construção e gestão da carteira de investimentos.
– O gerente de banco atende clientes que desejam concentrar diversos serviços financeiros em uma única instituição.
– O consultor financeiro costuma ser procurado por quem deseja uma análise independente, organizar suas finanças e um planejamento mais abrangente.
Na prática, a diferença está no leque de produtos/serviços e no modelo de remuneração de cada profissional.
Não existe valor mínimo obrigatório, mas a assessoria costuma fazer mais diferença
quando a carteira já tem tamanho e variedade suficientes para exigir
acompanhamento próximo — normalmente a partir de R$ 100 mil reais.
O motivo é simples: quanto maior e mais diversificado o patrimônio, maior o custo de decisões mal-informadas e maior o ganho de ter alguém acompanhando de perto.
Uma conversa inicial de diagnóstico, sem compromisso, é a forma mais rápida de saber se faz sentido no seu caso — a GT Capital atende pessoas físicas e jurídicas com patrimônio acima de R$150 mil reais.
